인터넷의 광범위한 접근성으로 인해 우리 세계는 역사상 그 어느 때보다 더 연결되어 있습니다. 그럼에도 불구하고 우리 데이터는 협박에 더욱 취약해졌습니다. 데이터 사기가 계속 증가하여 전 세계 고객, 조직 및 당국의 우려를 불러일으키고 있습니다. 전통적인 KYC 방법은 더 이상 효과적이지 않기 때문에 비즈니스를 보호하려면 현대적인 KYC 규정 준수가 필요합니다.
고객은 기업이 더 많은 기회를 얻기 위해 온라인에 진출하고 있는 것입니다. 고객은 대량의 제품을 보고 구매할 수 있으며 기업은 많은 청중에게 다가갈 수 있는 기회를 얻습니다. 인터넷에 접속하면 구매자와 판매자가 자신의 업무를 더 잘 수행하는 것이 편리해집니다. 그러나 양측 모두 사기나 도난의 위험이 있습니다 성인용품.
사이버 범죄자는 금전적 또는 개인적 이익을 위해 사기를 식별하고 개인 신원을 도용하고 있습니다. 범죄 기록에 따르면 온라인 데이터 유출로 인해 신원 사기가 증가한 것으로 나타났습니다. 사기꾼은 쉽게 개인의 계정을 해킹하고 접속하여 그의 신원을 도용합니다. 그러면 해당 신원은 사기 행위에 사용됩니다. 기업과 은행은 사기의 피해자가 되고 실제 범인은 잡을 수 없습니다.
고객을 알아라
이전에는 금융 기관 및 기타 조직에서 KYC를 수동으로 수행했습니다. 반면 수동 클라이언트 규정 준수 및 KYC 방법은 시간이 더 오래 걸리고 클라이언트를 혼란스럽게 만드는 경우가 많습니다. 이 절차는 기업과 은행 모두에게 시간과 비용이 많이 소요되었습니다. 새로운 방법 KYC 준수 인공지능이 결합된 첨단 생체인식 시스템을 활용해 고객을 더욱 효과적으로 검증합니다. 검증은 연구소가 사기 및 사기 방지를 위해 개별 고객을 식별하는 데 도움이 됩니다. 개인이 진짜인지 또는 거짓말쟁이인지 확인하는 데 고객의 도움을 식별합니다.
완전한 KYC 및 AML 솔루션은 회사가 고객 파악 규정 준수 요구 사항을 충족하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이는 정규성 의무가 충족되도록 보장할 뿐만 아니라 온보딩 프로세스를 개선하는 데에도 도움이 될 수 있습니다. 최신 기술을 사용하면 확인 과정이 단 몇 분 만에 완료됩니다. KYC 프로세스에는 문서 확인, 얼굴 확인 및 AML 배경 확인이 포함됩니다.
문서 검증
문서 검증을 통해 고객을 확인하는 것은 은행, 금융 기관, 암호화폐 거래소, 온라인 비즈니스 상점, ICO 및 기타 다양한 회사에 대한 간단하고 효과적인 방법입니다. 이는 고객 일관성을 촉진하고 기업이 ID 카드, 국제 신분증, 운전 면허증, 신용/직불 카드, 서비스 송장 및 회사가 확인해야 할 기타 맞춤형 기록과 같은 다양한 보고서를 사용하여 고객을 확인할 수 있도록 합니다.
그만큼 문서 확인 고객 확인의 필요성에 따라 비즈니스의 특정 사항에 맞게 조정될 수 있습니다. 예를 들어, 온라인 비즈니스에서는 잘못된 주소로의 배송과 사기를 방지하기 위해 고객의 위치를 확인해야 합니다. 제공된 서류를 확인하여 주소를 확인합니다.
문서 확인을 통해 이름, 나이, 성별, 국적, 생년월일 등과 같은 다양한 정보가 기록됩니다. 해당 정보는 저장되고 검토됩니다. 검증모드만 선택하면 문서검증이 쉽고 효과적입니다. 이러한 문서는 정부가 제공하는 다양한 공식 문서를 통해 수집될 수 있습니다. 확인에 필요한 서류로는 신분증, 주민등록번호, 여권, 신용카드 또는 직불카드, 운전면허증 등이 있습니다.
얼굴 인증
요즘 얼굴 인증은 AI 원리를 기반으로 한 얼굴 인식 소프트웨어를 사용해 이뤄지는 경우가 많다. 불법 자금세탁, 뇌물 수수, 탈세 등 사기 및 금융 범죄의 위험이 높은 조직에서는 일반적으로 생체인식 얼굴 확인을 사용합니다.
얼굴 확인은 최종 사용자가 웹 카메라에 얼굴만 제시하면 되므로 문서 확인보다 시간이 덜 걸립니다. 반면에 신원을 확인하기 위해 사진을 보낼 수도 있습니다. KYC 절차의 혜택을 받는 조직은 사진, 비디오 또는 둘 다를 통해 고객을 인증할지 여부를 결정합니다.
AML 모니터링
개인 고객 및 고객에 대한 고객 실사(CDD)는 은행 및 금융 재단에서 요구합니다. 고위험 개인은 조직에 가하는 위협을 평가, 평가 및 제거하기 위해 강화된 실사(EDD)를 수행하는 데 전념합니다. 보다 효과적인 위험 평가를 위해서는 각각의 고유한 소비자를 선별하기 위한 AML 일관성 프로그램이 필수입니다.
이제 은행은 AML 심사 프레임워크 덕분에 안전한 프레임워크를 통해 신규 고객과 기존 고객을 적절하게 심사할 수 있습니다. AML은 금융 데이터베이스를 확인하여 개인을 확인합니다. 고객 프로필은 사기에 대한 언급이 있는지 확인하기 위해 다양한 소스를 거쳤습니다.
작성자 약력
저는 James Watson이고 기고자이자 기술 콘텐츠 작가입니다. 저는 광범위한 주제에 대해 글을 썼고 인공 지능, 기계 학습, 사이버 보안, 핀테크, 암호화폐, 금융 및 비즈니스 등과 관련된 상당한 양의 기사를 보유하고 있습니다.
