재정 고문. 중개인, 금융 컨설턴트, 자산 관리자 및 자산 고문으로도 알려진이 투자 전문가는 주로 투자 상품 및 서비스를 판매하는 데 지불됩니다. 재무 고문은 일반적으로 Series 7 시험을 통과하고 적절한 규제 기관을 등록해야합니다.
재무 계획자. 이 투자 전문가는 때때로 공인 재무 계획자, 자산 관리자 및 자산 고문으로도 알려져 있습니다. 재무 계획자는 투자 관리, 퇴직 계획, 세금 계획, 부동산 계획 및 기타 영역에 대한 조언을 제공함으로써 고객을 돕는 일반인입니다. 일부 재무 계획자는 또한 투자 관리의 상당 부분 및 기타 전문가에게 다른 전문가에게 아웃소싱합니다. 일부 재무 계획자는 매우 강력한 투자 배경을 가지고 있지 않습니다. 실제로, 많은 재무 계획자들은 회계, 법률 및 판매와 같은 다른 직업에서 나옵니다.
투자 관리자. 돈 관리자, 포트폴리오 관리자 및 투자 고문으로도 알려진이 투자 전문가들은 전통적으로 광범위한 분석 및 학업 경험을 가지고 있습니다. 투자 관리자는 종종 고급 학위를 유지하며 CFA 공인 일 수도 있습니다. 많은 투자 관리자는 경력 초기에 투자 분석가로 일한 후 더 많은 경영 유형 역할을 수행합니다. 투자 관리자는 일반적으로 고객의 투자 목표에 따라 돈을 투자하기 위해 주로 지불됩니다.
$ 750,000 미만의 자산을 기꺼이 관리 할 고품질 투자 관리자를 찾는 것은 쉽지 않습니다. 오늘날 대규모 돈 관리 회사 중 일부는 쿠키 커터 프레임 워크 내에서 소규모 계정을 기꺼이 관리 할 의향이 있습니다. 대기업은 때때로 모델에 작은 계정을두고 투자 경험이 제한된 사람들에게 투자 관리 책임을 위임합니다.
그렇다면 평범한 사람은 건전한 사려 깊은 투자 조언을 위해 어디로 돌릴 수 있습니까? 상당한 분석 및 학업 경험을 가진 독립적 인 투자 관리자를 찾는 것이 좋습니다. 상당한 투자 경험을 보유한 것 외에도 투자 관리자는 유명한 학교에서 고급 학위를 받거나 CFA 공인이어야합니다. 그러나이 관리자 중 하나를 찾으려면 작은 계정을 관리하려면 숙제를해야합니다.