- 1 년이 넘는 수익을 살펴보십시오 : 1 년, 3 년, 5 년 및 7 년 동안 뮤추얼 펀드 성과를 평가해야합니다. 합리적인 척도는 지난 5 년간 뮤추얼 펀드 성과입니다.
- 벤치 마크와의 뮤추얼 펀드 성과 비교 : 벤치 마크와의 뮤추얼 펀드 성과 비교로 시작할 수 있습니다. 비교할 때 벤치 마크에 대한 시장주기가 다른 일관성 기간을 평가해야합니다. 이를 통해 뮤추얼 펀드가 벤치 마크를 능가했는지 또는 실적이 저조한 지 평가하는 데 도움이됩니다.
- 위험 보상 트레이드 오프 : 위험 조정 수익을 제공하는 데있어 뮤추얼 펀드가 얼마나 효과적인지 이해해야합니다. Risk Return Tradeoff에 따르면 더 높은 수준의 위험을 감수하면 더 큰 수준의 수익으로 보상해야합니다. 예를 들어, 소규모 자금은 더 큰 하락 위험을 감수하지만 높은 수익률을 보일 가능성도 있습니다. 위험은 표준 편차 및 샤프 비율과 같은 특정 뮤추얼 펀드 성과 지표의 도움으로 측정됩니다. 표준 편차는 뮤추얼 펀드 성과가 벤치 마크에서 얼마나 많이 벗어나는 지입니다. 표준 편차가 클수록 고유의 변동성이 커집니다. Sharpe 비율은 위험 단위당 수익입니다. 다시 말해, 위험 조정 수익률을 평가합니다. 더 나은 위험 조정 수익을 얻기 위해 더 높은 샤프 비율의 펀드를 찾으십시오.
- 평균 만기 및 기간 비교 : 부채 자금을 평가하는 동안 펀드의 평균 만기와 기간은 투자 기간과 일치해야합니다. 평균 만기는 기본 증권이 성숙한 후에 관련된 기간과 관련이 있습니다. 단기 부채 펀드는 장기 기금보다 이자율 감도가 낮습니다. Macaulay 기간 및 수정 기간을 사용하여 부채 자금에 대한 투자 위험을 평가할 수 있습니다. Macaulay 기간은 부채 기금의 기본 채권 가격이 내부 현금 흐름을 통해 상환되는 데 걸리는 시간을 나타냅니다. 수정 된 기간은 금리가 1%이동하면 부채 기금의 NAV가 얼마나 변경 될 것인지를 나타냅니다.
- 펀드의 주기적 성과 비교 : 펀드 매니저가 다른 시장주기에 걸쳐 벤치 마크를 능가하는 데 얼마나 효과적인지 평가하십시오. 좋은 뮤추얼 펀드 성과 지표는 알파입니다. 알파는 벤치 마크 지수에 대한 수익을 측정합니다. 뮤추얼 펀드 성과 비교를 할 때 알파를 생성하는 펀드는 잘 관리되는 펀드를 나타냅니다.
위에서 언급 한 뮤추얼 펀드 성과 지표를 사용하여 두 개의 뮤추얼 펀드를 비교하고 결정을 내릴 수 있습니다. 이 연습에서 재무 목표와 위험 프로필을 신중하게 고려하면 도움이 될 것입니다.
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